10 лучших книг об инвестициях: управляй своим капиталом, даже если пока это только зарплата

Мы живем в эпоху безграничных финансовых возможностей. Всего 10 лет назад даже слово «инвестиции» казалось чем-то заморским и нереальным. И действительно, они были доступны единицам из-за высокого барьера входа и сложностей с выходом на зарубежные финансовые рынки.

Сегодня инвестировать может каждый — через приложение на смартфоне. Покупка ценных бумаг доступна через посредников, таких как Робингуд, или напрямую — через онлайн-банки и торговые площадки. Начать путь инвестора можно с небольшой суммы — даже с тысячи рублей. Главное — начать уже сейчас, и инвестировать регулярно. Например, с каждой зарплаты.

Послушать пост:

Как и в любом важном деле, стоит начать с изучения темы, чтобы учиться на чужих, а не на своих ошибках. Ведь финансовые ошибки самые заметные и часто очень болезненные.

В библиотеке Smart Reading есть саммари на лучшие книги о деньгах и инвестициях, которые уже помогли многим обрести финансовую независимость.

Прочитайте их, и вы поймете, как сделать первый шаг в создании собственного капитала, который вы оставите своим детям.

Начнем с азов — книг-бестселлеров о финансовой грамотности и отношении к деньгам.

Роберт Кийосаки сравнивает взгляды на жизнь двух пап:

• Богатого папы — отца своего лучшего друга, заработавшего состояние без блестящего образования и работы «на дядю».
• Бедного папы — его собственного отца, который много учился, всю жизнь работал на государство, даже дослужился до поста министра штата Гавайи. Несмотря на все усилия и заслуги, он в пятьдесят лет остался без работы, а накоплений у него не было.

Книга меняет взгляды на работу, образование, деньги. Must read для каждого!

• Если план не работает, нужно заменить его более жизнеспособным.
• Ищите работу по душе и выполняйте ее с вдохновением.
• Важно по меньшей мере раз в год анализировать, что стоит между вами и вашим успехом, и искать способы преодолеть эти препятствия.
• Чтобы достичь высот, нужно мыслить категориями денег и знать точную сумму, к которой вы стремитесь.
• Стоит сразу понять, какую цену вы готовы заплатить за богатство.

Следующие саммари в подборке — от российских авторов. Они рассказывают о том, как обращаться с деньгами в наших реалиях.

Книга Владимира Савенка ценна тем, что все советы и методы основываются на российских реалиях. Вот основные принципы успешного инвестирования:

• Диверсифицировать вложения по странам и валютам.
• Инвестировать регулярно, независимо от конъюнктуры.
• Не поддаваться панике при резких подъемах и спадах.
• Автоматизировать процесс.
• Адекватно оценивать свои инвестиционные возможности.
• Страховать жизнь инвестора.

Первое, что нужно сделать на пути к финансовому благополучию, — изменить свое окружение и избавиться от негативных установок.

Авторы считают деньги не самоцелью, а источником возможностей для себя и близких. Они рассказывают об основах культуры инвестирования, ведения семейного бюджета и конкретных действиях для увеличения дохода. В ней вы найдете практические инструменты и простые правила обращения с финансами.

Переходим к книгам, в которых вы найдете практические инструменты для инвестирования и описание проверенных стратегий от гуру в области инвестиций.

Тони Роббинс развенчивает мифы об инвестициях, разбирает «по косточкам» все финансовые инструменты приумножения капитала и рассказывает о трех проверенных временем стратегиях инвестирования.

Но никакие стратегии и инструменты не работают, пока мы не справимся с убеждением, что от нас в этой жизни мало что зависит. Для достижения финансовой свободы надо сделать прорыв. А для того чтобы совершить прорыв, необходимо изменить Стратегию, Историю и Состояние.

Как это сделать? Читайте в саммари.

Стать финансово свободным, работая двадцать четыре на семь, невозможно. Растет заработок — увеличиваются потребности. Хотите стать по-настоящему непотопляемым? Перестаньте быть потребителем денег. Станьте их владельцем и заставьте их работать. В книге много рекомендаций, связанных с пенсионными накоплениями, инвестициями и банковскими вкладами.

Бенджамин Грэм, которого сам Уоррен Баффет называет своим учителем, сформулировал важные принципы инвестирования, которые доказывают свою эффективность семьдесят лет!

Главное, помните: хороший инвестор — терпеливый инвестор!

Доходность индексных фондов стабильно высока. Так, пятнадцать тысяч долларов, инвестированные в 1976 году в первый в мире индексный фонд Vanguard пятьсот Индекс Фонд, созданный Джоном Бо́глом, превратились в 2016 году в 913340 долларов.

Вот основные преимущества индексного фонда:

• широкая диверсификация портфеля,
• минимальные расходы,
• стабильность портфеля,
• налоговая эффективность,
• концентрация на долгосрочной стратегии;
• минимизация рисков, связанных с поведением отдельно взятых акций или облигаций, сегментов рынка и выбором управляющего фондом.

Убедительно. Не так ли? Почему бы и вам не попробовать инвестировать в индексные фонды под чутким руководством Джона Богла?

Вот несколько любопытных фактов из книги.

Денежный выигрыш отражается в мозгу так же, как действие кокаина или морфина, и имеет тот же эффект на мозг, становясь привычкой при достаточном повторении.

Если финансовый выигрыш ассоциируется с риском, после периода удачных инвестиций в мозгу может возникнуть «петля позитивной обратной связи», то есть обманчивое ощущение удачливости. Это может привести инвестора к более рискованным решениям.

Эффект увеличения тяги к риску в трудные времена и увеличения фальшивого оптимизма в более счастливые времена.

Нехватка солнечного света в зимние месяцы ведет к замедлению рыночных процессов.

Слишком эмоциональные трейдеры получают меньшую прибыль по сравнению с теми, кто лучше управляет своими эмоциями. Или же трейдеры более успешны в те дни, когда их уровень тестостерона выше среднего.

И в заключении — как сохранить и приумножить капитал, который вам удастся накопить.

Хьюз путешествовал по миру, изучал истории многих семей и обнаружил причины их обнищания. В то же время он обнаружил немногочисленные примеры семейных династий, которые процветают много поколений. Самые известные — Рокфеллеры и Ротшильды.

Джеймс Хьюз пришел к выводу, что семейный капитал — не только деньги, недвижимость и прочие богатства. Большую роль в процветании семьи играют также человеческий и интеллектуальный капиталы. Что это такое, как их сохранить и преумножить — в нашем саммари!